سياسة مكافحة غسل الأموال

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

سياسة AML

سياسة اعرف عميلك (KYC) و / أو اعرف الطرف المقابل للعملاء ”(KYCC)

تعد KYC و KYCC دفاعات فعالة ضد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

يضمن Send Exchange أن تتضمن المعلومات والمستندات الأساسية لدعم KYC و KYCC الفعال:

  • الاسم الكامل لشركة التحويل أو شركة التحويل وفقًا لبطاقة الهوية / اسم الرخصة التجارية)
  • العنوان الكامل
  • رقم الاتصال
  • تفاصيل الهوية (نوع الهوية وتاريخ الإصدار وتاريخ انتهاء الصلاحية)
  • ملف تعريف الوظيفة / مجال العمل
  • مصدر الأموال
  • الغرض من الصفقة
  • العلاقة مع المستفيد
  • المالك المستفيد النهائي (UBO)
  • نسخة من بطاقة الهوية سارية المفعول

يجب أن يطلع موظفو برنامج Exchange على المعرف الأصلي دائمًا من المرسل ، والنسخة الأولية من الهوية على أنها "نسخة طبق الأصل".

في الأحداث أو الحوادث النادرة التي يفشل فيها العميل في تقديم معلومات كافية "اعرف عميلك" ، أو يبدو مترددًا / غير راغب في تقديم المعلومات على النحو المطلوب لإثبات الالتزام بمعايير "اعرف عميلك" ، لا يجوز لـ Send Exchange المضي قدمًا في معاملة مثل العميل ، والإشارة الحالة كعميل عالي المخاطر. يتم وضع علامة على مثل هذه الحالات لإبلاغ الجهة التنظيمية من خلال تقرير المعاملات المشبوهة (STR) ولزيادة المراقبة.

العناية الواجبة (DD)

يتعين على Send Exchange بذل العناية الواجبة قبل الصعود إلى العميل أو إقامة علاقة تجارية مع البنوك المراسلة ومقدمي الخدمات وشركاء الأعمال.

تعزيز العناية الواجبة تجاه العملاء (ECDD)

يجب أن يؤدي تبادل الإرسال العناية الواجبة المحسنة في السيناريوهات التالية:

قبل إعداد العملاء الذين يتعاملون مع:

  • المجوهرات والأحجار الكريمة
  • العقارات
  • سلع فاخرة
  • دور المزادات
  • أصحاب الحسابات / الزوار غير المقيمين
  • المؤسسات الخيرية ، والمؤسسات غير الربحية

عملاء البلدان / المنتجات / الخدمات عالية الخطورة ، إلخ. الأشخاص المعرضون سياسيًا (PEPs) إذا تبين أن العميل / المعاملة مشبوهة / غير عادية. أي حالات أخرى مشبوهة ينبهها النظام بناءً على انتهاك (مخالفات) القواعد. تتم مراجعة السيناريوهات المذكورة أعلاه بشكل دوري وتحديثها حسب الحاجة.

الفرز

يتمتع حل AML الخاص بـ Send Exchange بالقدرة على تخزين قوائم المراقبة مثل OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي و HMRC وقائمة الأسماء الصادرة عن بنك إنجلترا وسلطات إنفاذ القانون.

القائمة السوداء الداخلية: بالإضافة إلى ذلك ، لدعم والامتثال للطلب من السلطات المختصة كما هو مطلوب ، فإن النظام لديه القدرة على الاحتفاظ بقائمة سوداء داخلية "لإضافة" أو "إزالة" الأسماء على النحو الذي أبلغت به السلطات.

يتم تحديث القوائم على أساس يومي في حالة وجود إخطارات / تنبيهات من السلطات التنظيمية بغرض فحص الأسماء لتحديد الأفراد والكيانات والمؤسسات التي قد تشكل خطرًا كبيرًا على المجتمع العالمي / الأنظمة المالية.

الإبلاغ عن تقرير المعاملات المشبوهة (STR)

يجب على Send Exchange تقديم تقرير المعاملات المشبوهة إلى الجهة التنظيمية إذا كانت هناك أسباب معقولة للاشتباه في أن العائدات ناتجة عن أي من الأنشطة غير القانونية و / أو أن المعاملة مخصصة لتمويل / أنشطة الإرهاب.

علاقات عمل / علاقات محظورة

لا يجوز لـ Send Exchange الدخول في علاقة عمل مع أي شركة صورية / بنك وهمي / مقدم خدمة وهمي. بالنسبة للعملاء الحاليين ، خلال مسار علاقة العمل ، إذا كانت هناك أسباب معقولة للاعتقاد بأن العميل / مزود الخدمة متورط في أي من الأنشطة غير القانونية ، سيتم تعليق / إنهاء العلاقة مع هؤلاء العملاء / مقدمي الخدمة بأثر فوري وسوف إلى السلطة التنظيمية.

سياسة العقوبات

لا يجوز لـ Send Exchange إجراء أي معاملة إلى / من أي هيئة عقوبات ولن تتعهد / تقبل أي معاملة إلى / لفرد و / أو كيان و / أو (SDN's) المدرجة في القائمة السوداء من قبل السلطات المحلية و / أو الدولية السلطات التنظيمية.

معاملات PEP

بشكل عام ، تنطوي المعاملات المالية لشخص معرض سياسياً على مخاطر عالية بسبب التورط المحتمل في الرشوة و / أو الفساد. وبالتالي ، يتطلب إعداد عميل PEP تصريح الامتثال وموافقة الإدارة العليا. في مرحلة المعاملة ، يتطلب الأمر مستندات داعمة مناسبة ومرضية لإثبات المعاملة. يجب إبلاغ الجهة التنظيمية بعدم الامتثال للوثائق الداعمة من قبل العميل.

مكافحة الرشوة والفساد (ABC) ومكافحة الاحتيال

لن تتسامح Send Exchange مع أي شكل من أشكال الرشوة و / أو الفساد و / أو الاحتيال. يُحظر تمامًا على جميع موظفي Send Exchange المشاركة في فعل مثل هذه الأنشطة. أي عدم امتثال لهذا القانون سيؤدي إلى اتخاذ إجراءات تأديبية.

علاقة البنوك المراسلة / الوكلاء

يجب أن تدخل Send Exchange في علاقة مصرف مراسل / وكيل فقط بعد مراعاة العوامل التالية وبموافقة الإدارة:

  • بعد إجراء "اعرف عميلك" المناسب / العناية الواجبة.
  • التأكد من أن البنك / الوكيل لديه سياسات وإجراءات موثقة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
  • التأكد من أن البنك المراسل / الوكيل مسجل ومراقب من قبل هيئة تنظيمية.
  • التأكد من عدم تغريم البنك المراسل / الوكيل بسبب AML / CTF / أي عدم امتثال رئيسي آخر.
  • التأكد من أن البنك المراسل / الوكيل له وجود مادي في وطنهم.

بالإضافة إلى ما سبق ، ستحصل Send Exchange أيضًا على موافقة من الجهة التنظيمية في المملكة المتحدة قبل بدء العلاقة معها.

Wolfsberg / استبيان KYC / AML / CTF المصدق عليه ذاتيًا

يحتوي Send Exchange على استبيان KYC / AML / CTF مصدق عليه ذاتيًا تم إعداده بما يتماشى مع مبدأ Wolfsberg KYC والمتطلبات التنظيمية للمملكة المتحدة والهيئات التنظيمية الدولية الأخرى. تخضع هذه الاستبيانات لمراجعات وتعديلات متكررة لاستيعاب التغييرات التنظيمية و / أو الصناعية.

 
WhatsApp
Open chat
WhatsApp
Hello
How can we Help You?